Для грамотного и эффективного финансового управления необходимо правильно составить платежный календарь предприятия, который является видом оперативного финансового плана или же плана денежного оборота и помогает оперировать денежными средствами организации.
Сейчас можно сформировать платежный календарь онлайн на период 5/10/15/30 дней. Его продолжительность определяется временем произведения основных выплат. В большинстве компаний его составляют на месяц, разбивая на декады.
Ключевая задача платежного календаря предприятия
Этот вид плана необходим для формирования графика движения финансовых средств на установленный промежуток времени таким образом, чтобы компания могла спокойно оплачивать все платежи в срок, избегая кассовые разрывов.
В платежном календаре предприятия отражается движение денежных потоков, а именно безналичных и наличных средств, а расходы подкрепляются источниками поступления денег. Оперативное финансовое планирование подразумевает составление и исполнение данного документа.
Зачем нужен платежный календарь предприятия
Этот финансовый инструмент помогает свести прогнозный вариант планируемого поступления и расхода финансов к общему заданию ДДС на установленный временной период. Также при ведении платежного календаря онлайн можно разграничивать приоритеты выплат на основании того, насколько они будут влиять на положение дел.
К тому же этот вид плана помогает эффективно управлять средствами компании, обеспечивая оперативный контроль и мониторинг. Он позволяет синхронизировать оба денежных потока – как входящий, так и исходящий, что помогает более действенному ведению бизнеса и способствует развитию компании. Платежный календарь обеспечивает ликвидность денежных потоков, что содействует поддержанию платежеспособности фирмы в течение всего срока его действия.
Структура платежного календаря состоит из двух разделов:
- Первый – расходный (в нем содержатся предстоящие в выбранный период времени расчеты и выплаты)
- Второй – доходный (в этом разделе указывается планируемое поступление денег)
Составление платежного календаря необходимо для обеспечения своевременного исполнения компанией обязательств и ее гарантированной платежеспособности без кассовых разрывов и дефицита средств.
