В ходе функционирования предприятия нередко могут возникать ситуации, когда имеющего объема денежных средств не хватает для покрытия текущих расходов. Чаще всего, проблема связана с тем, что в организации нет планирования денежных операций. В связи с этим целесообразно вести план платежей в 1С, контролируя приходно-расходные операции за любой необходимый временной промежуток.
Важно учитывать тот факт, что все платежи могут являться как срочными, так и отложенными. Если первые обязательно перечислить точно в срок, то дату перечисления вторых можно перенести на несколько дней, используя план платежей. Эти факторы также нужно учитывать, формируя план платежей в 1С, чтобы избежать кассового разрыва в организации и при этом не получить штрафные санкции за просроченную оплату обязательных платежей (налоги, пени и др.).
Эффективная реализация
Перед тем, как разрабатывать и внедрять план платежей в 1С, важно проанализировать несколько ключевых параметров. Необходимо, формируя план платежей, учесть все используемые статьи расходов на предприятии – зарплата, налоги, расчеты с поставщиками, кредиты и др. Также важно настроить сортировку платежей по местам их размещения – по кассам или банковским счетам.
План платежей в 1С может использоваться с учетом индивидуальных стратегий и задач компании, для этого должны быть скорректированы все обязательные поля при настройке. В обязательном порядке формируется перечень показателей по каждому из направлений деятельности предприятия. Далее необходима настройка уровней доступа к каждому направлению – руководитель имеет полный доступ к любым финансовым данным, сотрудников других подразделений можно ограничить по возможности внесения или корректировке данных. Чаще всего заполнением плана платежей занимается бухгалтерия или финансовый отдел, руководитель же осуществляет контроль и производит анализ получаемой информации.
Также обязательно установить, чтобы план платежей в 1С заполнялся не только полно, но и своевременно. Это поможет избежать расхождения данных в программе с фактическими финансовыми показателями компании. Только тогда даже малейшее отклонение от плановых показателей по расходам позволит провести своевременный анализ доходно-расходных операций и скорректировать их для выравнивания ситуации, используя план платежей. Таким образом, настраивать план платежей в 1С необходимо опытным специалистам, чтобы система учитывала все операции и не позволила негативно повлиять человеческому фактору.
